练就“火眼金睛”扎牢“消保篱笆” 中国民生银行石家庄分行防范电信诈骗成效显著

2021年11月29日 17:19:35 来自:未知 (0)参与

近年来,民生银行石家庄分行认真贯彻落实防控电信网络新型违法犯罪工作的安排部署,目标明确,措施得当,成功堵截了多起电信网络诈骗活动。

一是提高认识,建立常态化工作机制。从政治全局及银行经营高度,深刻认识打击电信诈骗工作的重要性及紧迫性,通过开展内部员工培训,提示全员从思想上高度重视电信网络新型违法犯罪防范工作,深刻认识打击电信诈骗工作的重要性及紧迫性,熟练掌握电信诈骗防骗知识和技能,积极主动作为,把打击为电信诈骗等违法违规活动作为网点日常工作内容。

二是加大防范电信网络新型诈骗宣教力度。在营业网点悬挂条幅、张贴海报、发放宣传折页,在门户网站、营业网点LED凭、网上银行、手机银行等醒目位置宣传防范电信诈骗信息,通过多媒体电视滚动播放防范电信诈骗短视频、微电影,利用厅堂“微沙龙”持续性开展防范电信诈骗宣传,在微信公众号定期刊登《民生消保贴士》,向客户提示网络电信诈骗特征及防范措施。今年4月12日早晨,客户张老先生匆忙进入民生银行某支行营业厅找到理财经理,要求提前支取其在支行办理的结构性存款,由于支取金额较大,又是提前支取,理财经理忙细问其原因,客户只说是家里外孙有急事需要用钱。原来,客户在前一日晚上接到自称是在英国的华裔律师的电话,说老人的外孙近日在国外与人发生矛盾,把一外籍人员推倒,磕伤头部。老人外孙现已被警方控制,该律师收到委托进行调解,现已达成协议私了,需要当事人支付一万美金。但孩子因怕被父母批评,所以委托律师跟老人借钱,并恳求不要跟其父母联系,也不要告诉任何人。老人担心孩子,整夜未眠,于是在12日一大早直接到银行取钱。该行理财经理出于职业敏感和警觉,判断极有可能是遇到了电信诈骗。后经过反复规劝,客户终于同意先跟孩子父母联系。经客户与家人沟通并与孩子确认并没有发生骗子所述之事后,客户又反复接到骗子的催款电话。工作人员随即向公安机关报警。4月13日张老先生送来了亲手书写的感谢信,特别感谢该行员工敏锐的职业素质,为其避免了七万余元的损失。

三是强化账户风险把控。严格执行实名制管理要求,履行客户身份识别义务,识别开户环节的暗存风险,严把客户准入关。深入落实“断卡”行动工作要求,提高可疑交易甄别的敏感性,对日常工作中发现的可疑交易及反洗钱系统抓取的相关数据,做好尽职调查,对违规交易账户采取相应管控措施。对在营业网点办理转账汇款业务的客户给予必要的引导提示,发现可疑情况立即终端业务办理,做好解释劝导并向客户提供必要帮助,避免客户上当受骗。今年5月13日,客户杨先生到民生银行告诉值班理财经理:一位自称是其“业务伙伴的下属”(以下简称A)的人添加了他的微信,并表示该业务伙伴指派A与他对接,推进一个搁置许久的合作项目。5月12日晚,A发微信请求杨先生帮助,称公司有一笔19.8万元资金需转出,由于担心银行反洗钱监测,故想借用杨先生账户过渡资金,由杨先生转至指定账户。由于杨先生与其业务伙伴常有生意往来,便同意了该请求并将自己的银行卡账号发送给对方。13日早晨,A称钱已经转出,并出示了转账回单称误选成了24小时到账,告知杨先生先等资金到账。可两小时后,A又突然联系杨先生说公司现有突发情况急需用钱,但被银行告知此交易不可撤回,想请杨先生先将资金转回。杨先生发现转账回单上付款方是民生银行,于是向我行理财经理咨询此类交易可否撤销。出于职业敏感性,理财经理先提示客户切勿转账,随后使用本人账户亲自尝试了所有预约转账可能进行的操作,都未出现“交易不可撤回”的场景,而且预约汇款根本不产生回单!同时,理财经理使用自己正常转账后的回单与A提供的回单详细比对后发现,A出示的回单有极不明显的修改痕迹——此回单为伪造凭证!至此,杨先生终于明白自己中了骗子的圈套,同时对支行员工认真负责的工作态度表达了高度赞扬和感谢。

以人民为中心,牢记初心使命,民生银行石家庄分行持续强化消保工作机制建设,针对电信、网络诈骗案件频发的特点,积极从源头有效防范和打击诈骗行为,在为客户广泛开展防诈骗教育的同时,注重加大员工培训,提升防诈骗能力,通过内外合力全面保障客户资金安全,筑牢最后一道防线,切实保护金融消费者合法权益。

 

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